Sabar Nge Blog

Download Pages

Posted in Peluang by ujes23 on November 11, 2008

Definisi dan Pengertian Umum

Posted in Peluang by ujes23 on November 4, 2008

Forex (Foreign Exchange)

forex trading (biasa disebut perdagangan valas, valuta asing, atau disingkat fx trading) adalah instrumen investasi berupa perdagangan valuta asing yang berpasang-pasangan.

Keuntungan yang di peroleh adalah dari nilai selisih mata uang  dibeli atau  diljual , contoh : Pada bulan lalu membeli US Dollar sebanyak $1000 dengan kurs beli Rp.8500,- Lalu bulan ini nilai tukar USD menguat menjadi Rp. 9500,- per Dollarnya. Maka apabila  menjual Dollar pada bulan ini maka dia memperoleh keuntungan sebesar (9500 – 8500) x 1000 = Rp. 1.000.000.

Forex trading diperdagangkan dalam pasangan-pasangan mata uang yang biasa disebut pairs. Contoh USD/JPY yang artinya pasangan nilai tukar antara US Dollar dan Yen Jepang.

Ilustrasi :
Buy EUR/USD berarti Beli EURO dan Jual USDollar
Sell USD/JPY berarti Jual USDollar dan beli Japan Yen

Contoh:
Buy EUR/USD 1.3000 berarti Beli 1 EURO dengan menjual 1.3000 USD

Diantara instrumen investasi di lantai bursa, forex trading adalah instrumen yang paling besar kapitalnya. Besarnya sekitar US$ 2 triliun ( ingat, dalam Dollar AS) Itu sekitar 46 kali lebih besar dibanding pasar bursa komoditi berjangka (spt karet, kopi, emas, dll) lainnya. Atau ribuan kali lebih besar dari total transaksi di Bursa Efek Jakarta!! Dengan kapitalisasi sebesar itu, maka forex trading dikenal sebagai pasar paling likuid dan bebas di dunia.

Hanya 5% dari dana diatas yang merupakan dana pemerintah yang sifatnya rutin. 95% lainnya milik para investor bebas dari berbagai dunia. Benar-benar pasar terbesar dan sangat majemuk. Kelebihan lainnya adalah forex trading adalah instrumen investasi yang aktif 24 jam sehari dan 6 hari seminggu. Dimulai dari pasar Eropa, Amerika, Asia dan Australia. Jadi tidak seperti Bursa Efek Jakarta yang hanya dapat bertransaksi di siang hari, pada forex trading (khususnya pada online forex trading) kita dapat bertransaksi hampir kapan saja dan dimana saja.

Tidak semua mata uang dapat diperdagangkan disini. Hanya beberapa mata uang negara maju yang biasa dipergunakan yaitu USD (US Dollar), JPY (Yen Jepang), GBP (Poundsterling Inggris), EUR (Euro), CHF (Swiss Franc), dan AUD (Australian Dollar). Jadi apabila kita berinvestasi di pasar forex trading, maka kita tidak akan menemukan pairs berupa IDR (Indonesian Rupiah) dengan USD. Yang ada adalah pasangan-pasangan mata uang yang saya sebutkan sebelumnya EUR/USD, USD/JPY, CHF/USD dll.


Mata Uang Yang Populer Diperdagangkan:

  • EUR = “Euro” (mata uang Eropa)
  • GBP = “Sterling” atau “Cable” (mata uang Inggris)
  • AUD = “Aussie Dollar” (mata uang Australia)
  • NZD = “Kiwi” (mata uang New Zealand)
  • JPY = “Yen” (mata uang Jepang)
  • CHF = “Swiss Franc / Swissy” (mata uang Swiss)
  • CAD = “Dollar Canada” (mata uang Canada)
  • USD = “US Dollar” atau “Buck” (mata uang USA)


Golongan Pasangan Mata Uang (Pairs)

  • Mata Uang Direct : (EUR/USD , GBP/USD dan mata uang lainnya yang USD nya di belakang)
  • Mata Uang Indirect : (USD/JPY, USD/CHF dan mata uang lainnya yang USD nya di depan)
  • Mata Uang Cross Rate : (GBP/JPY , EUR/CHF , yaitu mata uang yang bukan diperbandingkan dengan USD)


Base dan Counter:

Contoh: GBP/USD
Ini berarti Base Currency : GBP dan Counter Currencynya : USD


Waktu-waktu Perdagangan:

▓ Pasar Forex bergerak dan buka 24 jam
(Senin pk.4 pagi sampai Sabtu pk.4 pagi WIB)
WIB = Waktu Indonesia Barat atau GMT +7
▓ Time Zone:
Asian Time (Tokyo) : 6am – 3pm WIB
Europe Time (London) : 2pm – 11pm WIB
USA Time (New York) : 7pm – 4am WIB


Peralatan untuk bisa memulai Trading

Seperangkat Komputer / Laptop (Pentium 3 keatas atau sederajat. Dianjurkan Pentium 4 keatas)

  • Sistem Operating Windows (2000, XP, atau Vista)
  • Koneksi Internet yang memadai (disarankan 56k keatas)
  • Software yang disediakan oleh broker (Metatrader)
  • PDA berbasis Windows (bila ingin mobile trading – Metatrader)
  • Suasana dan tempat trading yang nyaman agar trading anda tidak terganggu oleh hal-hal lain


Modal untuk trading Forex

JENIS-JENIS ACCOUNT YANG UMUM :

  1. Micro Account (atau micro lot) : dengan satuan mulai dari 0.01 lot, minimal modal yang dianjurkan: diatas $100
  2. Mini Account (atau mini lot) : dengan satuan mulai dari 0.1 lot, minimal modal yang dianjurkan: diatas $300
  3. Regular Account (atau Standard Account atau Standard Regular Lot): dengan satuan mulai 1 lot, minimal modal yang dianjurkan: diatas $5000

Anda bisa mencampur penggunaan account dengan kombinasi Lot:
Contoh: 2.1 lot , 0.18 lot , 1.17 lot , 2.03 lot, dan sebagainya

Catatan:
Anda bisa memulai trading dengan modal minimal $100 di Marketiva  dengan satuan lot mini account, karena di Marketiva terdapat fasilitas leverage 1:100.

Satuan di Forex

Pip atau Point : Satuan terkecil untuk pergerakan di Forex, contoh: dari harga 1.3000 bergerak ke 1.3018, maka berarti bergerak naik 18 pips, dan pips menentukan profit dan loss (untung / rugi)

Lot : Satuan jumlah kontrak (contract size) atau volume. Seperti 1 lot regular = $100,000 quantity contract size.

Contoh: Buy 2 lot EUR/USD di 1.3000 , Artinya: Membeli 200,000 EURO dengan menukarkan (jual) 1.3000 x 200,000 = USD 260,000

Spread : Yaitu selisih harga Jual dan Beli

Jenis Account : Micro Account (0.01 lot) ; Mini Account (0.1 lot) ; Regular Account (1 lot)

Nilai Kontrak

▓ Yaitu jumlah yang sebenarnya diperdagangkan di market
Contract Size ini dibedakan berdasarkan dari Lot, yaitu:
0.01 lot = satuan nilai kontraknya : $1,000 (biasa disebut micro lot)
0.1 lot = satuan nilai kontraknya : $10,000 (mini lot)
1 lot = satuan nilai kontraknya : $100,000 (regular lot)

Nilai Kontrak Kombinasi:
Jika kita menggunakan semisal 2.16 lot maka berarti nilai kontraknya yaitu $216,000
(nilai kontrak adalah BUKAN modal)

▓Di Trading Forex Modern ini kita tidak perlu mengeluarkan modal sebesar nilai kontraknya, karena disini anda bisa bertrading menggunakan Jaminan (Margin).

Pembacaan Kondisi Ekonomi

  • Bila kondisi ekonomi USA menguat daripada Eropa maka harga dari pasangan pairs mata uang EUR/USD akan turun (Sell EUR Buy USD atau Sell EUR/USD)
  • Bila kondisi ekonomi USA melemah daripada Jepang maka harga dari pasangan pairs mata uang USD/JPY akan turun (Sell USD Buy JPY atau Sell USD/JPY)
  • Bila kondisi ekonomi Inggris menguat daripada Jepang maka harga dari pasangan pairs mata uang GBP/JPY akan naik (Buy GBP sell JPY atau Buy GBP/JPY)

Catatan Penting:
Bila kondisi suatu negara menguat maka BUY di harga mata uangnya, tetapi jika melemah maka SELL di harga mata uangnya

Buy dan Sell

  • Jual (Sell) sering disebut juga dengan istilah Bid ataupun Short, sedangkan Beli (Buy) sering disebut dengan istilah Ask ataupun Long
  • BUY jika mengharapkan harga pairs-nya bergerak naik untuk mendapatkan Profit
  • SELL jika mengharapkan harga pairs-nya bergerak turun untuk mendapatkan Profit


Contoh  pembacaan order:

▓ Jam 6 sore posisi EUR/USD :

Bid (Sell) = 1.3000 dan Ask (Buy) = 1.3002 atau 1.3000 / 1.3002

(Di saat tersebut kita order pasang posisi Bid (Sell) di angka 1.3000) Dan setelah itu di portfolio account kita akan langsung (minus) -2 point floating dikarenakan ada selisih spread ini (selisih harga buy dan harga sell nya)

▓ Jam 7 sore posisi EUR/USD berubah menjadi :

Bid (Sell) 1.2986 dan Ask (Buy) 1.2988 atau  1.2986 /  1.2988

(Di saat ini kita close posisi kita yg dari 1.3000 di angka 1.2988  -> lihat angka Ask-nya) Di contoh ini , kita akan mendapatkan profit sebesar 1.3000 – 1.2988 = 12 pips

Maka:

  • Bila kita order dengan Bid (Sell), dan kemudian jika harga Ask-nya (Buy) bergerak turun lebih kecil daripada harga Bid kita yang semula, maka kita akan mendapatkan Profit.
  • Bila kita order dengan Ask (Buy), dan kemudian jika harga Bid-nya (Sell) bergerak naik melebihi harga Ask kita yang semula, maka kita akan mendapatkan Profit.
  • Tetapi jika sebaliknya maka akan Loss (atau Floating Loss)

Catatan:
Floating yaitu apabila posisi harga kita belum diclose (diliquid untuk direalisasikan) dan masih mengambang bergerak di market.


Leverage dan Margin

Jikak Punya Uang Untuk Membeli 100,000 EURO, maka Jawabannya : LEVERAGE dan MARGIN

Ilustrasi :
“Leverage” adalah seperti kita meminjam uang di perusahaan broker dengan jumlah tertentu dan dengan memberikan sejumlah jaminan yang dinamakan dengan “Margin”


Jenis-jenis Leverage (daya ungkit)

Leverage ada beberapa jenis pada umumnya, yaitu:

  1. 1:1 berarti uang jaminannya = nilai kontraknya (100%)
  2. 1:50 berarti uang jaminannya 2% dari nilai kontrak
  3. 1:100 berarti uang jaminannya 1% dari nilai kontrak
  4. 1:200 berarti uang jaminannya 0.50% dari nilai kontrak
  5. 1:400 berarti uang jaminannya 0.25% dari nilai kontrak
  6. 1:500 berarti uang jaminannya 0.20% dari nilai kontrak

Keterangan : Jaminan = Margin
Jaminan (margin) akan dikembalikan ke portfolio account balance anda lagi secara utuh setelah posisi order anda ditutup (close) atau clear

Perhitungan Margin :

▓ Untuk Mata Uang Indirect (USD/JPY, USD/CHF, USD/…) :
RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin

Contoh :

Buy 0.3 lot USD/JPY di harga 121.07, dengan leverage 1:200 = 0.3 x 100,000 x 0.5% = USD 150

▓  Untuk Mata Uang Direct (GBP/USD, EUR/USD, …/USD) :
RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin x Market Price

Contoh:
Buy 2.1 lot EUR/USD di harga 1.3010, dengan leverage 1:500 = 2.1 x 100,000 x 0.2% x 1.3010 = USD 546.42

▓ Untuk Mata Uang Cross Rate UMUM (GBP/JPY, EUR/GBP, dan mata uang lainnya yang bukan berbanding dengan USD) :

RUMUS: Margin untuk Cross Rate adalah dihitung dari Base Currencynya (dari mata uang yang di depan)

Contoh:
(GBP/JPY) = Base Currencynya adalah GBP
Buy 1.5 lot GBP/JPY di harga 242.65, dengan leverage 1:500 (misal di saat itu harga GBP/USD
= 2.0360)
= 1.5 x 100,000 x 0.2% x 2.0360 = USD 610.8

Anda tidak akan bisa order jika sisa Free Margin anda tidak mencukupi.  Oleh karena itu sesuaikan penggunaan lotnya dengan kekuatan modal anda.


Ilustrasi Penggunaan Leverage & Margin

  • ILUSTRASI (contoh dengan setting leverage 1:500 di account anda)
  • Anda ingin membeli $100,000 USD/JPY di market (atau = 1 lot regular),
  • Anda tidak perlu mengeluarkan uang modal sebesar $100,000 tersebut, Tetapi anda cukup mengeluarkan uang sebesar jaminannya saja yaitu 0.2% nya dari $100,000 yaitu $200 saja. (contoh untuk leverage 1:500 -> margin 0.2%)
  • Dan bila anda mendapatkan profit dari transaksi tersebut, maka hasil yang anda dapat akan sama besarnya seperti halnya anda bertrading dengan bermodal langsung $100,000 tersebut di market tanpa leverage.
  • Dan bila rugi pun, anda juga hanya rugi sebesar $200 tersebut dan bukan $100,000. (anda juga bisa membatasi kerugian anda dengan Stop Loss)
  • Sehingga perdagangan di Forex Modern ini lebih menguntungkan dan beresiko lebih rendah daripada jenis yang Tradisional karena adanya fasilitas Leverage dan Margin di Forex Modern tersebut. Disamping itu potensi hasil (Gain) yang didapat pun juga sama besarnya.

Dengan fasilitas Leverage yang tinggi juga dapat meningkatkan ketahanan point anda

Perhitungan Profit dan Loss

▓ Untuk Mata Uang Direct : (yang USD nya di belakang, contoh : EUR/USD , GBP/USD)

RUMUS: pergerakan pips x lot x $10

Contoh:
Buy 1 lot EUR/USD dari 1.3000 ke 1.3008 = 8 pips
8 pips x 1 x $10 = $80

▓ Untuk Mata Uang Indirect : (yang USD nya di depan, contoh: USD/JPY , USD/CHF)

RUMUS: (harga open – harga close) x lot x 100,000 / close price

Contoh :
Sell 0.2 lot USD/JPY dari 122.12 ke 121.08
((122.12 – 121.08) x 0.2 x 100,000) / 121.08 = $171.78

▓ Untuk Mata Uang Cross Rate UMUM: (yang tidak diperbandingkan dengan USD, contoh: GBP/JPY, EUR/GBP)

RUMUS: Jika Counter Currencynya berjenis Direct = Lot x10 x pergerakan pointnya

Jika Counter Currencynya berjenis Indirect = (Lot x 1000 / harga counter currency di saat tersebut) x pergerakan pointnya

Contoh (untuk jenis Indirect):
Sell 0.3 lot GBP/JPY dari 242.85 ke 242.50 (mata uang counternya (yang dibelakang) adalah JPY Indirect). 242.85 ke 242.50 = 35 pips (dan harga USD/JPY saat itu di 119.15) (0.3 x 1000 / 119.15) x 35 pips = $88.12

Contoh (untuk jenis Direct):
Buy 0.2 lot EUR/GBP dari 0.6700 ke 0.6725 (mata uang counternya (yang dibelakang) adalah GBP Direct) 0.6700 ke 0.6725 = 25 pips  0.2 x 10 x 25 pips = $50

(Dan Kalau Loss Perhitungannya Juga Sama)

Kolom Balance, Equity, Margin

  • Balance: yaitu jumlah uang anda yang telah terealisasikan atau yang telah diclose (belum dihitung dengan posisi floating profit/lossnya bila ada)
  • Equity: yaitu jumlah uang anda setelah dihitung dengan floating profit/loss
  • Margin: yaitu total penggunaan margin (jaminan) anda sesuai dengan jumlah total order anda yang sedang berjalan (open positions)
  • Free Margin: yaitu sisa Margin yang bisa anda gunakan untuk order (bila anda masih mempunyai posisi floating maka untuk withdrawal anda bisa mengambilnya dari sisa uang di Free Margin ini)
  • Margin Level: yaitu persentase dari Equity berbanding Margin anda

Margin Call

▓ Pengertian Margin Call yang umum: yaitu suatu keadaan dimana uang anda drop dibawah margin yang dibutuhkan (akibat loss), dan posisi anda dapat terclose otomatis bila terkena Margin Call ini

Contoh :
Uang anda $3000, dan anda open posisi 1 lot di USD/JPY di leverage 1:100 (1%), Margin yang dibutuhkan yaitu $1000. Jika sisa uang equity anda tersebut turun akibat floating loss hingga menyentuh $1000 atau dibawahnya, maka open posisi anda akan diclose otomatis secara paksa oleh system.

▓ Tiap-tiap perusahaan broker mempunyai ciri margin call yang berbeda-beda

contoh:
Anda akan terkena Margin Call bila Margin Level anda sudah dibawah 5% . Semakin rendah persentasenya maka jarak ketahanan pointnya bisa semakin panjang dan jauh.

▓ Jika bertrading, jangan menggunakan rasio lot yang terlalu besar dibanding modal equity anda, karena dapat terkena margin call dengan mudah.

▓ Margin Call juga berfungsi agar total uang anda tidak menjadi minus akibat loss yang terjadi di order anda (kecuali untuk kondisi tertentu seperti Fast Market)

Rollover / Swap / Interest / Bunga

▓ Yaitu nilai bunga yang didapat atau dibebankan ke anda berdasarkan nilai suku bunga dari masing-masing mata uang. Bunga akan dihitung dari open posisi anda setiap melewati pk.4 pagi WIB (GMT+7)

Contoh:
Suku Bunga USD = 5.25% , Suku Bunga JPY = 0.5%
BUY USD/JPY artinya meminjam JPY untuk ditabungkan di USD , sehingga anda akan mendapatkan bunga sebesar : -0.5% + 5.25% = +4.75% Dan bila kebalikannya, SELL USD/JPY, maka anda akan dibebankan oleh biaya bunga -5.25% + 0.5% = -4.75%

▓ Bunga adalah dihitung perhari (selewat pk.4 pagi WIB), dan dihitung berdasarkan jumlah nilai volume lot (quantity contract sizenya) dan BUKAN dari modal anda.

▓ Bunga dihitung mulai dari hari Senin sampai Jumat, tetapi di hari Rabu-Kamis bunga adalah dihitung 3x lipat (sehingga total 1 minggu adalah = 7x bunga) .

▓ Silahkan dilihat di table bunga per hari dari broker anda

Hedging / Locking

▓ Yaitu suatu fasilitas yang dimana anda bisa membuka suatu open order Buy dan Sell di mata uang yang sama (jumlah lot yang sama pula) dan tanpa diclose salah satu posisinya, teknik ini digunakan untuk mengunci posisi anda yang dimana biasanya digunakan untuk mengunci posisi yang sedang floating loss.

Contoh :
Anda open order Buy EUR/USD di posisi 1.3000 dan kemudian anda menderita loss hingga 50 point (turun ke 1.2950) kemudian di posisi 1.2950 tersebut anda kunci (hedging) dengan cara open order Sell baru di 1.2950 pada EUR/USD lagi di jumlah lot yang sama besarnya. Sehingga dengan cara ini maka loss anda akan tetap floating -50 point terus, sampai nanti salah satu atau kedua posisi hedging tersebut anda close. Jadi meskipun harganya turun terus ke arah 1.2500 pun posisi loss anda tetap -50 point.

▓ Disamping itu hedging dapat pula digunakan untuk variasi teknik trading anda.

Trailing Stops (TS)

  • Yaitu suatu fungsi yang dimana bisa melindungi profit anda bila mencapai suatu titik tertentu, dengan cara menaikkan Stop Lossnya otomatis secara bertahap
  • Set Trailing Stops di 15 points, berarti bila profit anda telah melebihi 15 points (yaitu 16 points) maka fungsi TS ini akan bisa aktif
  • Untuk menggunakan TS ini, komputer anda harus dalam keadaan ON dan juga harus Online, karena fungsi TS ini berjalan di komputer anda dan BUKAN di server broker, tetapi jika komputer anda Off lalu On lagi maka fungsi TS akan bisa berjalan kembali melanjutkan yang sebelumnya (bila masih memungkinkan)

Pending Orders

▓ Pending order yaitu suatu order yang akan terlaksana bila menyentuh suatu titik harga tertentu sesuai dengan pesanan order kita.
▓ Adapun macam-macam pending order yaitu:
– Buy Stop
– Sell Stop
– Buy Limit
– Sell Limit

BUY STOP & SELL STOP ORDER

BUY STOP : Memesan order BUY Diatasnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak naik ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis dipasang Buy dengan harapan agar grafik dapat bergerak naik lagi supaya mendapatkan profit

SELL STOP : Memesan order SELL Dibawahnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak turun ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis dipasang Sell dengan harapan agar grafik dapat bergerak turun lagi supaya profit.

BUY LIMIT & SELL LIMIT ORDER

BUY LIMIT : Memesan order BUY Dibawahnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak turun ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis dipasang Buy dengan harapan agar setelah itu grafik dapat bergerak naik supaya profit.

SELL LIMIT : Memesan order SELL Diatasnya harga yang sekarang sedang berjalan, dengan harapan bila harga market bergerak naik ke suatu titik tertentu, dan di titik tersebut akan otomatis dipasang Sell dengan harapan agar setelah itu grafik dapat bergerak turun supaya profit.

Fast Market dan Slippage

Fast Market / Hectic / Volatile Market :
Yaitu pergerakan market yang sangat signifikan dan dapat menyebabkan harga bergerak sangat cepat dan terjadi lompatan harga. Hal ini biasanya disebabkan oleh berita penting ataupun hal-hal lain yang dapat menyebabkan pergerakan yang sangat tinggi di market. Dan bila anda order di saat hectic kemungkinan besar dapat terjadi slippage ataupun delay, requote (request harga order secara berulang-ulang untuk penyesuaiannya) dan spread harga jual dan beli yang juga dapat melebar beberapa saat, karena harus menyesuaikan dengan harga market yang bergerak cepat tersebut.

Slippage
Yaitu suatu keadaan yang dimana order kita meleset sejauh beberapa point dari titik yang kita order (hal ini terjadi karena harga yang melompat akibat volatility market – Hectic/Fast Market)

🙂